预决算公开

　　一、2011年计划执行情况

　　2011年，计划归集公积金50亿元，实际完成62.46亿元，完成计划的125%，同比增长35%；计划发放个人贷款20亿元，实际完成40.83亿元，完成204%，同比增长25%；发放保障性住房建设试点项目贷款10亿元，圆满完成计划任务；职工提取25.81亿元，同比增长14%；实现增值收益2.40亿元，同比增长1%。

　　经市政府批准同意，拟对增值收益按年度贷款余额的1%提取贷款风险准备金5,003万元；提取中心管理及专项经费8,913万元；提取城市廉租住房建设补充资金10,051万元

　　截止上年末，我市累计归集310.31亿元，职工提取132.22亿元,余额为178.09亿元，同比增长26%，建户单位9,543户、职工91.9万名；为9.4万户职工发放个人贷款166.39亿元，收回贷款49.15亿元，个贷及保障房项目贷款余额共计127.24亿元，同比增长44%；为市财政提取城市廉租住房补充资金2.37亿元。

　　过去的一年，中心在市委、市政府及管委会的正确领导下，在财政、审计、金融等相关部门及社会各界的支持和帮助下，主要围绕以下几个方面开展了工作：

　　（一）兢兢业业做好基本功，全方位提升管理水平。按照管委会正确决策，从大处着眼，在小处着手，做好每一项基础工作，有力地提升了管理水平。

　　一是按照管委会“应缴尽缴”的要求加大归集和执法力度。做好基数与比例的调整工作，同时完善基础信息，提高缴存额，看住存量。强化对未建户单位的归集执法力度，扩大覆盖面，提高增量。加大建户未缴单位的追缴力度，力求达到应缴尽缴。解决行政处罚执行难的问题，进一步树立执法的严肃性。同时强化执法队伍建设，明确执法程序，提高了公积金社会公信力，维护了广大职工的合法权益。全年归集公积金62.46亿元，新建户单位1,156户、职工10.6万人。

　　二是科学提高公积金贷款使用效率。按照房地产宏观调控的要求，执行差别化信贷政策。积极开展市场营销工作。进一步缩短办事时限，简化办事程序和要件，提高业务办理的质量、速度和效率，使公积金贷款成为职工解决购房问题的首选。经过多方沟通与协调，完成了保障房建设项目贷款的项目调整及贷款发放，为开展下一步工作奠定了基础。全年为14,347户职工及4个棚户区改造项目发放了贷款；资金使用率由上年的62.5%上升为71.4%；全年发放个贷40.83亿元，为历史最好，其中二手房2,974户，6.8亿元。

　　三是下大力防范资金风险提高增值收益。加强会计工作管理，保证核算质量。从制度建设入手，严格规避资金风险。合理管理沉淀资金，保证资金保值增值。依法清收逾期贷款，加强各类抵押物巡查管理；按照管委会关于处理抵债资产的意见，经领导批准，在合理、合规的前提下盘活了星宇大厦和新竹花园小区10栋住宅两处抵债资产，收回本息共计9,340.87万元；逾期贷款清收结案3件，收回资金42.3万元；顺利为职工完成计息工作，日均收付资金约5,100万元，无一差错；实现增值收益2.40亿元。

　　四是进一步规范提取工作流程。加强窗口完全事权制执行力度，为职工提供热情贴心的服务，认真冷静处理突发事件，保证了缴存职工超过12万人次、25.81亿元的提取需求。同时从实际出发，充分考虑可能出现的新问题、新情况，用时半年编制了《提取业务操作规范》，使提取业务更加程序化和精细化，进一步提升了管理水平，是全国同行中第一部提取操作规范，得到住建部的肯定，也为住建部和兄弟城市规范提取工作提供了参考。

　　五是以人为本抓好民生工作。继续充分发挥公积金的社会效益，将民生工作作为重中之重来抓。全年共有超过1.8万名城镇务工人员建户缴存公积金，年增缴存额近9,000万元；发放装修贷款54户496万元，棚改房、经适房贴息贷款15户70万元，为1,324户职工贴息75万元；为大病、拆迁、遭遇突发事件、子女就学等资金困难家庭开展民生提取，共2,603户4,226万元，解决了他们生活的燃眉之急。这些做法树立了人性化的制度形象，得到了广泛认可。

　　（二）扎扎实实抓好软环境，大幅度提升服务质量。我们以软环境建设为统领，开展了强化党风廉政建设、提高队伍素质及服务能力等一系列工作，大大提升了服务质量。

　　一是强化党风廉政建设。以“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”为原则开展反腐倡廉工作，加强廉政效能风险管理，健全内控机制。打造“阳光政务”，推行政行风建设，利用信息系统强化管理，改变权力运行的监督方式，增加工作的透明度，不搞暗箱操作、不为权力“寻租”。完善内部稽核监督系统，提升监督手段和效果，实现对业务运行的时时网络监控，将风险控制关口前移，变事后监察为事前和事中监察，从源头上防范廉政风险。

　　二是提升队伍综合素质。以创建“三满意”机关为载体，深入开展创先争优活动。开展绩效考核，规范全员业务工作，提高工作热情。动员职工深入贯彻落实科学发展观，做学习型党员，建设学习型党组织。组织参加运动会，开展庆祝建党九十周年系列大型活动，增强职工的凝聚力和团队精神，进而提升整体素质。

　　三是全心全意为人民服务。做好全市5个“一站式”大厅及16个窗口的管理工作，为职工提供更加贴心的人性化服务。加强公积金网站建设，提供便民、利民的桥梁。强化宣传，扩大中心影响力，各类媒体发表宣传报导40余篇，中层干部走进直播间参与热线访谈30余人次，有力地宣传了公积金制度；全年网站访问量突破300万人次，为历史最高，留言2,700多条，回复率100%；处理投诉举报175件，全部办结，以实际行动践行了“全心全意为人民服务”的宗旨。

　　在全年的工作中，中心分别荣获了省市“五五普法”、省建设系统依法行政先进集体，市档案管理、信息化建设、公文处理先进单位及“三满意”机关、市直机关先进基层党组织等荣誉称号，并在市政府绩效评估中被评为优秀等次。

　　在总结成绩的同时，我们也清醒地看到，我们的工作也出现了一些问题和不足：一是受硬件等条件限制，服务质量与水平还有待于进一步提高。二是公积金扩面工作还有待于进一步加强。三是住房公积金属地化管理进程仍需进一步加快。对于这些问题和不足，有的我们正在着手解决，有的将在今后的工作中加以解决和提高。

　　二、2012年计划草案编制情况

　　2012年工作的指导思想是：深入贯彻落实科学发展观，全面贯彻《公积金管理条例》，紧紧围绕提升各项管理和服务水平，坚定不移地加大归集和执法力度，维护职工合法权益，合理确定贷款规模，立足民生，服务民生，努力为解决职工住房，促进房地产市场健康发展做贡献。

　　基于上述指导思想，2012年计划归集公积金68亿元，发放公积金个人贷款20亿元。

　　为完成上述工作目标，我们将围绕以下几个方面开展工作：

　　（一）继续以“应缴尽缴”为目标开展归集和执法工作。加大归集力度，加强与相关部门的沟通与协作，想办法扩大覆盖面，增加缴存额，向规模要效益，为贷款及提取工作提供坚实的基础。积极推进行政执法建设，打造一支政治思想合格，业务素质过硬的执法队伍，保持中心良好形象，维护职工合法权益，向“应缴尽缴”的目标迈进。

　　（二）按照房地产宏观调控的要求做好贷款工作。一是积极应对宏观调控市场形势，研究分析调整个贷政策，使其成为国家调控房地产市场的有力手段。二是继续实行差别化的信贷政策，严格控制首付比例及利率浮动范围。使贷款为真正有需求的职工服务。三是做好市场营销工作，合理推动包括二手房在内的房地产市场健康有序地发展。四是进一步加强风险管理，加大逾期贷款清收力度。

　　（三）围绕民生提高服务质量。一是继续开展城镇务工人员建户缴存，棚改房、经适房贴息贷款年度贴息工作。二是按照全市民生工作计划，在双阳开展二手房贷款试点，推动县域二手房市场健康发展。三是继续为符合民生提取条件的家庭提供绿色通道，帮助他们解决困难，为构建和谐社会发挥力量。四是增加提取业务办理时间，午休时间为职工办理提取。五是着手对信息系统进行升级，提高业务办理速度与效率。六是进行客服中心组建准备工作，搭建一个由现场服务、热线服务、中心网站等组成的服务平台，专门受理业务咨询解答和投诉举报等工作，实现信息发布、业务办理、数据统计的统一服务。

　　（四）加强党风廉政和队伍建设。一是不断强化监督，推进惩防体系建设，大力弘扬干事、为民、和谐、清廉的风气，将党风廉政建设作为我们事业的保证来抓。二是继续大力推行政务公开，深化政行风建设，努力提高队伍的政治思想素质。三是在抓好管理的同时，将服务意识内化到每一个岗位，在具体工作中体现服务。四是深入学习实践科学发展观，建设学习型中心。五是继续开展绩效考核工作，调动全员的积极性和主动性，提高服务能力和质量。六是深化实用性与专业性培训，提高业务素质。七是在提升自身素质的基础上，加强对缴存单位及职工、开发单位、受托银行的服务工作。